วางแผนการเงินองค์รวมตามกระบวนการมาตรฐานสากล 6 ขั้น (สร้างความสัมพันธ์และกำหนดขอบเขต → รวบรวมข้อมูล → วิเคราะห์ → จัดทำและนำเสนอแผน → ดำเนินการตามแผน → ทบทวนประจำปี) ครอบคลุม 8 ด้าน: งบดุลและกระแสเงินสด · เงินสำรองฉุกเฉิน · ความคุ้มครองประกัน · แผนเกษียณ · การลงทุน · หนี้ · ประเด็นภาษีเบื้องต้น · การส่งต่อทรัพย์สินเบื้องต้น
สิ่งที่ได้เป็นชิ้นงาน: เล่มแผนการเงินส่วนบุคคล ครบทั้ง 8 ด้านในระดับภาพรวม พร้อมชี้จุดที่ต้องแก้ก่อน + แผนปฏิบัติ 1 หน้า · สรุปประเด็นหลังคุยกันทุกครั้ง · ทบทวนแผนประจำปี ปีละ 1 ครั้ง
ระหว่างปี: ผมติดตามพอร์ตและกรมธรรม์ของคุณตามรอบ และทักหาคุณเมื่อมีเรื่องที่ต้องตัดสินใจ · เรื่องที่อยู่ในแผน ถามผมทาง LINE ได้ตลอดปี
6,000 บาทต่อปี อัตราเดียวกันทุกท่าน และคงที่ตลอดอายุข้อตกลงแต่ละปี — ครอบคลุมการจัดทำแผนการเงินองค์รวม การดูแลตลอดปี และการทบทวนแผนประจำปี
ชำระหลังได้รับบริการเสมอ: ปีแรกชำระเมื่อส่งมอบแผน (หลังการนำเสนอ) · ปีถัดไปชำระเมื่อทบทวนแผนประจำปีร่วมกัน — ไม่มีการเก็บล่วงหน้า และต่ออายุเมื่อคุณยืนยันในนัดทบทวนเท่านั้น ไม่ต่ออัตโนมัติ
อัตราค่าบริการเดียวกันสำหรับลูกค้าทุกท่าน — หากมีการเปลี่ยนแปลงจะแจ้งเป็นลายลักษณ์อักษรล่วงหน้า และไม่มีผลย้อนหลัง
รายได้ของผมจากการดูแลคุณมี 2 ทาง: ค่าบริการรายปีที่คุณจ่ายตรงตามข้อ 2 และคอมมิชชั่นจากบริษัทผลิตภัณฑ์เมื่อคุณเลือกซื้อผ่านผม
ผมได้รับค่าตอบแทน (คอมมิชชั่น) จากบริษัทผลิตภัณฑ์เมื่อคุณเลือกซื้อผ่านผม — ประกันของ AIA (ตัวแทนประกันชีวิต) และกองทุนผ่าน Finnomena (ผู้แนะนำการลงทุน) การซื้อผ่านช่องทางนี้ไม่ทำให้คุณมีค่าใช้จ่ายเพิ่ม และคุณมีอิสระซื้อจากช่องทางอื่นเสมอ
ข้อจำกัดที่ควรทราบ: ด้านประกันชีวิต ผมเป็นตัวแทนของ AIA จึงนำเสนอได้เฉพาะผลิตภัณฑ์ AIA (การวิเคราะห์ความคุ้มครองที่ "ควรมี" ทำก่อนและเป็นกลางเสมอ) ส่วนกองทุนผ่าน Finnomena ครอบคลุมกองทุนจากหลายบริษัทจัดการ
เนื่องจากส่วนหนึ่งของค่าตอบแทนมาจากผลิตภัณฑ์ จึงอาจมีความขัดแย้งทางผลประโยชน์ มาตรการของผม: วิเคราะห์ความต้องการในระดับประเภทสินทรัพย์/ความคุ้มครองก่อนเสมอ · เกณฑ์การคัดเลือกผลิตภัณฑ์อธิบายได้ทุกรายการ · การตัดสินใจสุดท้ายเป็นของคุณ ไม่มีข้อผูกพันต้องซื้อผลิตภัณฑ์ใดจากผม
ให้ข้อมูลที่ครบถ้วนตามจริง · แจ้งเมื่อชีวิตหรือการเงินเปลี่ยนแปลงสำคัญ — แผนจะแม่นเท่าข้อมูลที่ได้รับ
ข้อตกลงมีอายุ 1 ปีนับจากวันที่ยอมรับ ต่ออายุเมื่อทบทวนแผนประจำปีร่วมกัน (คุณยืนยันทุกครั้ง ไม่ต่ออัตโนมัติ) · หากครบปีแล้วยังไม่ได้นัดทบทวน ถือว่าข้อตกลงสิ้นสุดโดยไม่มีค่าบริการเกิดขึ้น และเริ่มกันใหม่ได้ทุกเมื่อ · ฝ่ายใดฝ่ายหนึ่งยุติได้ทุกเมื่อโดยแจ้งอีกฝ่าย — ค่าบริการชำระหลังได้รับบริการ จึงไม่มียอดค้างและไม่มียอดต้องเรียกคืน ข้อมูลถูกเก็บต่อ 5 ปีตามหนังสือความยินยอมแล้วลบทั้งหมด · มีข้อกังวลแจ้งผมโดยตรงได้ทุกช่องทาง และคุณมีสิทธิร้องเรียนต่อสมาคมนักวางแผนการเงินไทย (TFPA) ได้เสมอ
เป็นไปตามหนังสือความยินยอม (consent) ที่คุณให้ไว้: เก็บบนคลาวด์ที่มีการยืนยันตัวตนสองชั้น เข้าถึงได้เฉพาะผม · ใช้เครื่องมือ AI ช่วยวิเคราะห์และจัดทำเอกสารโดยข้อมูลอ่อนไหวระบุตัวตน (เลขบัตรประชาชน เลขบัญชีเต็ม) ไม่เข้าเครื่องมือ AI · ขอดู แก้ไข ลบ หรือถอนความยินยอมได้ตลอดเวลา
เล่มแผนให้คำแนะนำในระดับประเภทสินทรัพย์และสัดส่วนการลงทุน — การเลือกกองทุนหรือหลักทรัพย์รายตัว ผมทำในฐานะผู้แนะนำการลงทุนภายใต้แพลตฟอร์ม Finnomena ซึ่งเป็นคนละส่วนกับค่าบริการนี้
ไม่รวม: การจัดทำ/ยื่นแบบภาษีแทน · งานกฎหมาย/จัดทำพินัยกรรม (ชี้ประเด็นและแนะนำผู้เชี่ยวชาญให้) · การซื้อขาย/จัดการพอร์ตแทนคุณ · คำแนะนำสินทรัพย์ดิจิทัลเชิงลึก — คำขอนอกขอบเขต ผมจะแจ้งตรงและเสนอทางเลือก (ส่งต่อผู้เชี่ยวชาญ หรือตกลงขอบเขตเพิ่มเป็นลายลักษณ์อักษรก่อน)
ผู้ให้บริการ: กิตติพศ เกียรติพัฒนาชัย — ที่ปรึกษาการเงิน AFPT™ (ขึ้นทะเบียน TFPA) · CISA · IC · IP · IA · ตัวแทนประกันชีวิต AIA · LINE: mikey_si124 · mikey.si124@gmail.com
ระบบบันทึกฉบับเอกสาร วันเวลา และอีเมลที่ยืนยันไว้เป็นหลักฐานแล้ว — ขอบคุณครับ เดี๋ยวผมติดต่อกลับเพื่อนัดหมายขั้นถัดไป