วางแผนการเงินองค์รวมตามกระบวนการมาตรฐานสากล 6 ขั้น ครอบคลุม 8 ด้าน: งบดุลและกระแสเงินสด · เงินสำรองฉุกเฉิน · ความคุ้มครองประกัน · แผนเกษียณ · การลงทุน · หนี้ · ประเด็นภาษีเบื้องต้น · การส่งต่อทรัพย์สินเบื้องต้น
สิ่งที่ได้เป็นชิ้นงาน: เล่มแผนการเงินส่วนบุคคล + แผนปฏิบัติ 1 หน้า · สรุปประเด็นหลังคุยกันทุกครั้ง · ทบทวนแผนประจำปี + เช็คอินกลางปี
ค่าจัดทำแผนการเงินองค์รวม 15,000 บาท ชำระเมื่อส่งมอบแผน (หลังการนำเสนอ) — ปีแรกครอบคลุมการดูแลทั้งปี รวมเช็คอินกลางปี
การทบทวนแผนประจำปี (ปีที่ 2 เป็นต้นไป): 5,000 บาท/ปี
อัตราค่าบริการเดียวกันสำหรับลูกค้าทุกท่าน — หากมีการเปลี่ยนแปลงจะแจ้งเป็นลายลักษณ์อักษรล่วงหน้า และไม่มีผลย้อนหลัง
ผมได้รับค่าตอบแทน (คอมมิชชั่น) จากบริษัทผลิตภัณฑ์เมื่อคุณเลือกซื้อผ่านผม — ประกันของ AIA (ตัวแทนประกันชีวิต) และกองทุนผ่าน Finnomena (ผู้แนะนำการลงทุน) การซื้อผ่านช่องทางนี้ไม่ทำให้คุณมีค่าใช้จ่ายเพิ่ม และคุณมีอิสระซื้อจากช่องทางอื่นเสมอ
ข้อจำกัดที่ควรทราบ: ด้านประกันชีวิต ผมเป็นตัวแทนของ AIA จึงนำเสนอได้เฉพาะผลิตภัณฑ์ AIA (การวิเคราะห์ความคุ้มครองที่ "ควรมี" ทำก่อนและเป็นกลางเสมอ) ส่วนกองทุนผ่าน Finnomena ครอบคลุมกองทุนจากหลายบริษัทจัดการ
เนื่องจากส่วนหนึ่งของค่าตอบแทนมาจากผลิตภัณฑ์ จึงอาจมีความขัดแย้งทางผลประโยชน์ มาตรการของผม: วิเคราะห์ความต้องการในระดับประเภทสินทรัพย์/ความคุ้มครองก่อนเสมอ · เกณฑ์การคัดเลือกผลิตภัณฑ์อธิบายได้ทุกรายการ · การตัดสินใจสุดท้ายเป็นของคุณ ไม่มีข้อผูกพันต้องซื้อผลิตภัณฑ์ใดจากผม
ให้ข้อมูลที่ครบถ้วนตามจริง · แจ้งเมื่อชีวิตหรือการเงินเปลี่ยนแปลงสำคัญ — แผนจะแม่นเท่าข้อมูลที่ได้รับ
ข้อตกลงมีอายุ 1 ปีนับจากวันที่ยอมรับ ต่ออายุเมื่อทบทวนแผนประจำปีร่วมกัน · ฝ่ายใดฝ่ายหนึ่งยุติได้ทุกเมื่อโดยแจ้งอีกฝ่าย ข้อมูลถูกเก็บต่อ 5 ปีตามหนังสือความยินยอมแล้วลบทั้งหมด · มีข้อกังวลแจ้งผมโดยตรงได้ทุกช่องทาง และคุณมีสิทธิร้องเรียนต่อสมาคมนักวางแผนการเงินไทย (TFPA) ได้เสมอ
เป็นไปตามหนังสือความยินยอม (consent) ที่คุณให้ไว้: เก็บบนคลาวด์ที่มีการยืนยันตัวตนสองชั้น เข้าถึงได้เฉพาะผม · ใช้เครื่องมือ AI ช่วยวิเคราะห์และจัดทำเอกสารโดยข้อมูลอ่อนไหวระบุตัวตน (เลขบัตรประชาชน เลขบัญชีเต็ม) ไม่เข้าเครื่องมือ AI · ขอดู แก้ไข ลบ หรือถอนความยินยอมได้ตลอดเวลา
ไม่รวม: การจัดทำ/ยื่นแบบภาษีแทน · งานกฎหมาย/จัดทำพินัยกรรม (ชี้ประเด็นและแนะนำผู้เชี่ยวชาญให้) · การซื้อขาย/จัดการพอร์ตแทนคุณ · คำแนะนำสินทรัพย์ดิจิทัลเชิงลึก — คำขอนอกขอบเขต ผมจะแจ้งตรงและเสนอทางเลือก (ส่งต่อผู้เชี่ยวชาญ หรือตกลงขอบเขตเพิ่มเป็นลายลักษณ์อักษรก่อน)
ผู้ให้บริการ: กิตติพศ เกียรติพัฒนาชัย — นักวางแผนการเงิน CFP (ขึ้นทะเบียน TFPA) · CISA · IC · IP · IA · ตัวแทนประกันชีวิต AIA · LINE: mikey_si124 · mikey.si124@gmail.com
ระบบบันทึกฉบับเอกสาร วันเวลา และอีเมลที่ยืนยันไว้เป็นหลักฐานแล้ว — ขอบคุณครับ เดี๋ยวผมติดต่อกลับเพื่อนัดหมายขั้นถัดไป